Reconocido esquema ponzi que se “renovó” eleva banderas rojas como Smart Plus

En Criptomonedaseu seguimos analizando y alertando sobre esas empresas/plataformas dudosas que aparecen “a disposición” de los entusiastas criptos, para el resguardo y manejo de sus activos.

Ya hemos hablado sobre la amplia presencia y modalidades de las estafas en el mundo criptográfico, así como se han ingeniado nuevos métodos, hay otras que recurren a los métodos más antiguos para atraer a sus clientes.

Para muchos las empresas de red de mercadeo o networking no son una estafa, no en sí mismas, o al menos no cuando ofrecen un producto. El mayor problema aparece cuando se trata de la venta de “servicios”.

La venta de servicios, en más del 90% de los casos, no es más que una pantalla, y eso ha quedado claro con esquemas ponzis de amplia talla que han estallado públicamente como scams.

De hecho, la empresa original de la plataforma que analizamos hoy en nuestro “Paredón Scam”, Smart Plus, es una que también saltó al escrutinio público, por implementar los mismos métodos de I’M Mastery Academy.

¿Cuáles son estos? Utilizar como disfraz una “academia”, ofreciendo “membresias”, en lugar de “planes de inversión” para burlar a los entes reguladores financieros. Y llevar a cabo toda una estrategia ideológica sectaria que ha llevado a sus víctimas a abandonar a sus familias, o a vender todo a su disposición para entrar o crecer en sus redes.

¿Qué es Smart Plus?

Aparecieron recientemente bajo eslogan’s como “Transformación financiera” y “Somos Evolución. Somos Smart+”. Y, sus promotores se refieren a ella como una “compañía de educación financiera”.

Dicen que su misión es ayudar a las personas a alcanzar la “Plenitud Financiera”.

Eso, a través del “Plan de Transformación” en el que sus usuarios aprenden cómo pagar tus deudas, hacer crecer su patrimonio y a diversificarse en proyectos productivos.

Aseguran que su visión es crear “agentes de cambio” que generen proyectos productivos libres de deuda, impulsando un crecimiento sostenible que impacte positivamente en su entorno y la sociedad, trascendiendo generaciones.

Para esto tienen una plataforma interna llamada Smart+Hub, es la oficina virtual.

Aseguran que logran ofrecer beneficios a sus miembros debido a el impulso de la diversificación de beneficios en su comunidad.

Dicen que utilizan criptomonedas (BTC) para reducir el costo de los sistemas financieros tradicionales, lo que maximiza su rentabilidad. Esto, a través de trading de alta frecuencia. No a través de brókers, sino de una relación directa (acuerdos de liquidez) con grandes bancos como JP Morgan.

¿Cómo funciona?

Dicen tener tres pilares de gestión:

• Smart+Academy: el espacio de Educación Financiera, Liderazgo y Desarrollo Empresarial, exclusivo para socios Smart+, donde accederás a cursos y capacitaciones, diseñados estratégicamente para ampliar tus conocimientos y competencias financieras.

• Smart+Key: es el Programa 360º de Networking y potencialización de recursos que te permitirá conectar con nuevas oportunidades de negocio.

• Smart+Innovator: es el programa dedicado a promover la diversificación del patrimonio a través del conocimiento, facilitando la vinculación de proyectos productivos y emprendimientos.

Y actualmente ofrecen dos membresías, el Plan Básico y el Plan Premium:

Sin embargo, indican que después de dos años con la membresía se recibirá un pago único en dólares.

Los que lo promocionan preguntan: “¿Ves ahora cuál te convendría más?”.

También cuentan con cinco planes de ahorro, con retornos de 2.5% hasta 6% en plazos de 12 meses o 24 meses. Con una inversión que va desde los $500 hasta los $10.000.

Se pueden abrir tantos planes de ahorro como el usuario desee.

Además, si se adquiere la membresía Smart-Acces y además se le suma la apertura de un plan de ahorro -dentro de las primeras 48 horas- se recibirá un incremento del porcentaje mensual.

¿De dónde salió Smart Plus?

Dicen tener más de 10 años en el mercado, lo que no es totalmente falso. Ya que antes de ser Smart Plus eran Smart Bussines Corp, así que esta plataforma vendría siendo un re-branding de la compañía original.

Lo que llama la atención es la forma “cautelosa” en la que han llevado a cabo este rebranding. Públicamente no lo han hecho saber, en diciembre de 2022 solo eliminaron las cuentas a su nombre en las redes sociales de mayor movimiento y captación.

Pero tampoco se esforzaron mucho, ya que los servicios de Smart Plus son los mismos y toda la ideología detrás igual.

Para nadie es un secreto que después de lo de I’M Master Academy, las plataformas como estas quedaron enmarcadas como un esquema piramidal, esto debido a que sus estrategias difícilmente son verdaderamente sostenibles en el tiempo.

Al menos no sin usar la inversión de los nuevos miembros para apalancar a los viejos

Ahora, Smart Bussines Corp ha tenido múltiples escándalos. De hecho, en Criptomonedaseu ya habíamos realizado un artículo analizando esta plataforma y su CEO, y lo pueden encontrar en el siguiente enlace.

Lo cierto es que a pesar de todo lo que decían en su momento, nada fue comprobado.

Trading empezaron a hacer desde 2017, y empezó con brókers que no eran del todo confiables. Sin embargo, hubo muchas críticas porque o fueron capaces de mostrar cuentas auditadas.

Luego de su cambio de estrategia y de asociaciones con grandes como JP Morgan, tampoco se han dado pruebas al respecto.

Y así mismo tuvieron llamados de atención y alertas por parte de entes de regulación financiera como la CNBV y la Condusef.

“Smart Business Corp, ahora Smart Plus, de igual manera continúa convenciendo a nuevos clientes de invertir su dinero en un proyecto que ha estado podrido desde el inicio en el año 2011 cuando el Ing. Resendiz se apalanco del ruido que género en aquel tiempo el proyecto Iniciativa México.

Hoy 2023 continúa extrayendo dinero de la población a través del falso “Crypto Trading”, señalan en el canal de Youtube de Pyramid.

Nueva señal de alerta y legalidad

En enero de 2023 implementaron una “cuota de mantenimiento” para optimizar el funcionamiento de Smart+Hub.

Esto a partir del segundo aniversario de la fecha de adquisición de la membresía.

Dicha cuota anual es de 1.000 dólares.

Es decir, los socios con dos o más años en la compañía debieron pagar los primeros $1.000 entre el 1 y el 15 de enero. Pago realizado únicamente en Bitcoin.

Esto, causó conmoción para muchos, inclusive para algunos “fanáticos conscientes” que han estado confiando en el proyecto.

En el canal de Youtube “Metamorfosis al Éxito” su presentadora Laura Sol, hace un análisis profundo desde la perspectiva de un miembro de Smart Bussines Corp, y como una persona versada en el manejo económico no pudo justificar el pago de estos $1.000 por el mantenimiento de “Smart Hub”.

Sucede que si todo en la empresa es tan exitoso como aseguran, si el crecimiento es tal, no se entiende que en lugar de dar beneficios a sus fieles usuarios, quieran cobrar tal cifra bajo semejante excusa.

Lo que indica que definitivamente algo no anda bien.

Por otra parte, Smart Plus indica en su página que Smart Plus es operado por SBC SMARTFUND LIMITED, compañía autorizada por la Comisión de Servicios Financieros (Financial Services Commission) de la República de Vanuatu, con registro 700358 (International Company).

Después de una búsqueda se pudo comprobar que, al menos el registro de empresa, es real, y que fue registrada en enero de 2020.

Pero, siguen sin contar con la aprobación de los entes reguladores financieros, lo que les daría una verdadera “legalidad” en cuanto al manejo de activos que ocurre en su vertiente Smart-Key con sus planes de ahorro.

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