Smart Bussines Corp: ¿Un ponzi más solapado bajo un sistema educativo?
El atractivo sistema de referidos de este proyecto podría ser el responsable de que perdure en el tiempo
Con todo lo revelado detrás del caso I’m Mastery Academy, se levantó un llamado de atención ante la proliferación de proyectos piramidales que se escudan tras la etiqueta de “educación financiera”.
Se podría decir que la presencia de este tipo de proyectos es casi alarmante, la mayoría de los scam exitosos que hemos analizado, y de los que hemos hecho llamados de atención preventiva en Criptomonedas.eu, han resultado tener como base un esquema de pirámide.
También es el caso de nuestro artículo anterior-, Billions Trade Club, empresa que de hecho surgió de exlíderes de la que hoy tenemos en nuestro paredón de “Posibles scam”, hablamos de Smart Business Corp.
¿Qué es Smart Business Corp?
En linkedin se describen como “una empresa que apoya el entorno económico a través de un sistema integral enfocado en la educación financiera, para que los emprendedores consoliden su propósito de ser empresarios”.
Su sede se encuentra ubicada en México. También registran que están activos desde el 2010, y están clasificados en el sector de “Formación profesional y coaching”.
Su lema es “Alcanza la paz financiera”.
En su página web se refleja que tienen más de 50 mil afiliados.
“Se trata de generar fuentes de ingreso que no dependan de tu esfuerzo personal”, señalan.
Explican que su ecosistema consiste en tres áreas:
Según la investigación previa del Youtuber Juan Saavedra, su CEO, Ernesto Reséndiz, fue acusado en Ecuador por ser el fundador y el director de una estafa piramidal llamada IBF International.
Historia y legalidad
Lo cierto es que el proyecto impulsado por Reséndiz “vio la luz” en el evento “Iniciativa México 2010”. O al menos, fue cuando se dio a conocer.
Smart Business Corp tuvo mucho más impulso desde 2017, con la explosión de la pandemia y las cuarentenas implementadas a nivel mundial.
Luego se conformó el consorcio que arropaba la empresa, el Consorcio Bainex (2013). Posteriormente, en el 2016, se empezó a implementar el trading como tal. Y se creó Efyde (Educación financiera y desarrollo personal) como la empresa matriz.
No cuentan con regulación en México, ellos explican a que esto se debe a que captan y generan dinero a través del Bitcoin y la misma se le fue negada porque el país no ha “avanzado en la materia”.
Aseguran que el Gobierno les recomendó ir a Singapur a estudiar otro tipo de licencias, y fueron asesorados por ellos mismos, para al final, obtener la licencia financiera con la que cuentan actualmente.
Pero, hay que recordar que el mayor flujo de usuarios viene de México, al menos un 94% de su tráfico corresponde a su país de origen.
La misma es certificada en Vanuatu, Oceanía, una pequeña isla que casualmente es un paraíso fiscal.
Ahora, lo que sí tiene Smart Business Corp es una alerta de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), por no estar regulada ni supervisada en el país.
Y, por supuesto, tampoco está regulado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) por el uso de las criptodivisas.
Llama la atención que a pesar de que Smart Business Corp no lo menciona, bajo el nombre de Reséndiz hay cuatri empresas constituida en México.
Entre ellas se encuentra Efyde S.A. de C.V., como para una tal “Smart WW-Sociedad Anónima promotora de capital variable. Sin embargo, los términos y servicios de la plataforma de Smart Business Corp está bajo este mismo nombre, y no bajo ninguna de las anteriores mencionadas.
Es decir, los usuarios establecen su relación “legalmente” con Smart Business Corp, no con Efyde, ni con Smart WW.
¿Cómo funciona?
Smart Business Corp capta inversiones de clientes ofreciendo rentabilidades soñadas.
“No tienes que entenderlo para hacerlo, tienes que hacerlo para entenderlo”, manifiestan.
Pero arrojaremos algo de luz sobre su sistema.
En su material promocional aseguran que cuentan con traders especializados de alta frecuencia, de los cuales no se conoce nada.
Las inversiones son en Bitcoin.
Cuentan con dos membresías iniciales: Básica y Premium, con un costo de inversión de $795 y $995 respectivamente.
Y, ofrecen una rentabilidad entre el 2% y el 5% mensual.
Pero hay planes adicionales, lo que llaman su “Smart Pack”, sin embargo estos deben ser adquiridos en un lapso de 48 horas después de la activación de la membresía.
Al combinar esas membresías con algunos de los cinco planes disponibles, desde $500 adicionales hasta $10 mil, se puede obtener hasta un 6% de rendimientos (Básico) y un 8% (Premium) de interés mensual.
Con beneficios extras al generar interés compuesto.
Atractivo piramidal
La cereza del pastel de todo ponzi.
Su plan de red de afiliados y comisiones con rangos está atractivamente desarrollado.
Por cada afiliado directo los “promotores” ganan 200 dólares, más una comisión adicional por cada tres afiliados directos de 450%. Es decir, un total de $1,050 por tres miembros nuevos.
A esto se le suma otros bonos adicionales por otros picos de referidos alcanzados, esto a medida que avanzan en la cadena alimenticia de la pirámide.
¿Más banderas rojas?
Si bien es cierto que es una plataforma activa, y que la misma no ha dejado de pagar.
Eso no la redime de todas las alertas sospechosas, que al final, pone en peligro las inversiones de los usuarios en caso de materializarse un “exit scam”.
Sin embargo, a ciencia cierta, Smart Business Corp comparte los mismos métodos y sistemas que reconocidos scam, como Xifra.
El uso de frases motivacionales como “transformación personas o económica”, y de utilizar un sistema educativo para captar inversiones y generar rendimientos sigue siendo un engaño.
A finales del mes de mayo de 2022, cuatro de sus principales líderes abandonaron la empresa, luego filtraron información en contra de la misma.
Nos referimos a el cuarteto (Paty Saucedo, Jorge Rodríguez, Iván Vélez, y Daniel Ortíz) que ahora lideran un nuevo proyecto muy similar
Entre las críticas hechas sobre Smart Business Corp destaca la de Jorge Rodríguez, a quien lo le pagaron su porcentaje prometido, y quien asegura que fue el responsable de hacer crecer la empresa. De una facturación de unos 2 mil dólares a unos 10 mil.
Además, empezaron a aparecer algunos usuarios anónimos revelando sobre riesgo a la privacidad de los datos de los inversores.
Todo indica que se encontraron con un enlace en la red, en el que se exponen dichos datos. Al parecer, dicha información aparece bajo el nombre de Consorcio Bainex. Pero, como ahora son Efyde, se han sacudido la responsabilidad.
Por otra parte, también se cuestiona el galardón dado a la empresa por la Global Quality Fundation en Dubai (global, pero solo tiene que ver con mexicanos), por ser una asociación turbia y poco clara que después de estar ubicada en Nueva York terminó mudándose a Dubai.
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