CASHFX: ¿Oportunidad dorada o esquema ponzi perdurable?

En criptomonedas.eu seguimos creando contenido de interés para nuestra comunidad, para que conozcan sobre esas plataformas dudosas que están activas en el mercado cripto.

La información es vital antes de decidirse a realizar una inversión. Aunque la descentralización de las criptomonedas tiene sus beneficios, no se puede negar que también da paso a grandes riesgos.

En nuestras recopilaciones hemos dejado en descubierto que la mayoría de los proyectos fraudulentos tienen una corta duración, y difícilmente superan el primer año.

Sin embargo, también hemos evidenciado que no todos los scam caen rápidamente, a pesar de que presentan banderas rojas evidentes, mientras el ciclo de nuevos usuarios se sigue alimentando, las estafas sobreviven.

Este es el caso de la siguiente plataforma en nuestro “Paredón Scam”, quien a pesar de las advertencias de diversos entes financieros regulatorios y de irregularidades en los pagos se mantiene activa hasta hoy.

¿Qué es Cash Forex Group, CASHFX, o CFX?

Los representantes detrás de CASHFX definen a la empresa como una especie de “Academia”, pero a la vez, también funge con un bróker de Forex.

“Su compañía de academia comercial, combinada con Forex, sistema comercial y mercadeo en red”, describen en Linkedin.

Se fundaron en el 2019. Originalmente, tenían su sede en la Ciudad de Panamá. Pero, sobre este punto nos extenderemos más adelante.

Desde el comienzo, indicaron que CASHFX asociaba con corredores regulados, para ofrecer una variedad de servicios para su membresía de más de 20,000 usuarios en más de 100 países.

E indicaron que los resultados comerciales provenían de una combinación de operadores profesionales en vivo y tecnología patentada.

Sin embargo, a través del tiempo han cambiado las “bases” detrás de su modalidad de servicios, a pesar de que el modelo de negocios y ganancias se ha mantenido.

La Academia contiene un plan de estudios centrado en Forex, desde principiante hasta avanzado, y experto, en 3 series de aprendizaje interactivo, Elemental, Advanced y Supreme.

“Con Cash Forex Group te asociaremos con el mejor grupo de traders a nivel internacional, con una experiencia combinada de más de 15 años”, dicen en su web.

Sin embargo, su CEO Huáscar López, de República Dominicana, fue reconocido por haber participado en un ponzi de viajes que se llamó My Fund Life.

Inconsistencias y cambios

Gracias al seguimiento realizado por diversos youtuber’s e influencers cazadores de scam, especialmente del canal de Javier Saavedra, se entiende que desde su fundación CASHFX ha habido varios grandes cambios.

Está claro que estos fueron realizados para evitar, o mitigar, la sospecha de los usuarios una vez que se descubría que algo andaba mal.

En principio, CASHFX contaba con su propio equipo interno de traders “profesionales” de los cuáles no había mayor información o huellas sobre su trayectoria.

Sin embargo, rápidamente se descubrió que uno de ellos no parecía tener la experiencia necesaria como para ser un “trader estrella” en un proyecto legítimo y serio.

Se trató de Javier Leito, quien al parecer se desempeñaba como conductor de taxis en Curazao, esto generó sospecha sobre su mencionado puesto de “ingeniero” y de que tuviera los conocimientos financieros necesarios para gestionar las inversiones.

Pero, además de eso, se descubrió que poco antes este personaje había destacado como usuario y promotor de diversos esquemas piramidales.

Lo que puso en entredicho la profesionalidad de este y de los otros supuestos traders desconocidos.

Allí se generó el primer cambio destacable, y es que Cash CFX eliminó el apartado de su equipo de “traders internos”, y anunció su asociación con un bróker llamado EverFX.

Para entonces, muchos detractores de CashFX investigaron al bróker, llegando a la información de que este operaba con una licencia temporal otorgada por la Financial Conduct Authority (FCA) con fecha de 2016.

Ante los cuestionamientos públicos y la presión de la propia FCA, EverFX se pronunció negando toda asociación con CashFX. Además, cambiaron su razón social (nombre), y hasta el dominio de su página web.

Entonces, CASHFX se vio en la necesidad de volver a cambiar de estrategia, al menos teóricamente, indicando que ahora hacían Copy Trading.

¿Cómo funciona?

Actualmente indican que operan a través de cuentas corporativas, que les permiten administrar el capital de diferentes partes del mundo con absoluta seguridad y transparencia.

Aseguran que, utilizan un software llamado Expert Advisors (EAs), especialmente diseñado para Cash Forex Group, con algoritmos que le permiten analizar diferentes tipos de escenarios en los mercados de divisas, obteniendo resultados exitosos.

*Los EA son software dedicado compuesto por algoritmos y fórmulas matemáticas capaces de hacer de todo, desde analizar los mercados financieros hasta ejecutar operaciones*

Las capacitaciones/inversiones del paquete Elemental van desde $90 hasta $600.

En Advanced la inversión va desde $1.500 a $6.000. Mientras que en Supreme se invierte desde $9.000 hasta $30.000.

Y su paquetes de Trading.

Ahora, los paquetes de inversión de mantienen activos hasta que se gane el doble de lo invertido (200%), que en realidad es una ganancia neta igual a lo invertido, tomando en cuenta la recuperación del capital.

O, hasta que el usuario gane cuatro veces lo invertido en afiliados.

En base a trading, aseguran hasta un 15% de beneficios mensuales, aunque hay quienes hablan de que esto lo entregan en una semana.

Así mismo ofrecen diversos bonos por “inicio rápido” de 50%. Es decir inclusión de referidos.

Además, también cuentan con un sistema dinámico de 3×10. En donde el usuario debe tener referidos al menos tres miembros, de primer nivel, y estos a su vez deben tener tres miembros más.

Y, no podía faltas los beneficios por ascender en la cadena de liderazgo, que va desde “Ejecutivo” hasta “Embajador Global”. Recompensado a través de premios que van desde bonus, hasta regalos como ipad, relojes, viajes, carros y deportivos de lujo.

Además, cobran 20% por cada retiro.

Sin embargo, nunca han demostrado evidencias de esos supuestos trading.

Legitimidad y regulación

Efectivamente, el Ministerio de Economía y Finanzas de Panamá coincide con el mencionado registro de RUC 155665763-2-2018, bajo la razón social de Cash FX Group S.A.

Pero, hasta allí llega todo alcance “legal”, tomando en cuenta que el registro de una empresa no hace que la misma sea legal, solo demuestra la legitimidad de su constitución.

No existen ningún ente financiero regulador que asegure la legalidad de CASHFX. Ni siquiera el de Panamá, en donde está constituida y se supone que está su sede.

En su lugar, cuenta con todo lo contrario. Una serie de alertas emitidas por entes regulatorios en diversos países desde su mismo año de aparición.

En nuestro recuento tenemos advertencias sobre CASHFX emitidas por:

• Financial Conduct Authority (FCA), Reino Unido, que data del 12 de noviembre de 2019.
• Autoridad Financiera de Supervalores de Panamá (SMV), del 1ro de septiembre de 2020.

• British Columbia Securities Commission (BCSC), del 10 de noviembre de 2020.
• Monetary Authority of Singapore (MAS), del 14 de enero de 2021.
• Financial Consumer Services Commission (FCNB), de Canadá, 1ro de febrero de 2021.
• Financial Markets Authority (FMA), Nueva Zelanda, del 9 de abril de 2021
• Securities and Exchange Commission (SEC), Filipinas, del 27 de abril 2021.
• The Financial Sector Conduct Authority (FSCA), que data de 2 de julio de 2021
• Central Bank of Ireland, Irlanda, del 5 de julio de 2021.
• Banco Central (BCRD), República Dominicana, del 2 de noviembre de 2021.
• Ontario Securities Commission (OSC), Ontario-Canadá, del 28 de marzo de 2022.
• Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB), Italia, del 11 de abril 2022.

Se había mencionado que contaban con varias regulaciones:

Financial Conduct Authority (FAC) of London, in Dubai

Financial Services Authority (DFSA)

Financial Sector Conduct Authority of South Africa (FSCA)

Financial Services Authority of Seychelles (FSA)

Pero, era una referencia por asociación con el bróker EverFX Global. Lo cual, como mencionamos, es falso.

Cambio de dirección y retrasos

Es cierto que al comienzo estuvieron en dicha torre, sin embargo, algunos detractores han asegurado que esa ya no sería su dirección.

Al parecer, CASHFX solo habría alquilado unas oficinas para hacer el registro de dicha dirección, y luego se retiraron de allí. En dicho piso ya no se encuentran, en su lugar hay otra empresa.

Por otra parte, y no menos importante, se empezaron a notar usuarios denunciando retraso en los pagos desde finales de 2021, y a principios de 2022 alegaron que había sufrido un cyber ataque, lo cual no fue comprobado.

Sin embargo, aseguraron que los fondos estaban a salvo, lo cual no explica por qué hay tantas denuncias de usuarios inconformes, que, a pesar de haber realizado los pasos para obtener sus ganancias, siguen sin recibirlas.

A pesar de esto, CashFX sigue activo, se mantienen captando promotores de la plataforma, y nuevos usuarios.

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