- "Todos los bancos están en quiebra", y solo han empeorado.
- ¿Facilitación cuantitativa para siempre?
- La amenaza de las criptomonedas interrumpirá el sector financiero.
Un video de 2013 que muestra la diatriba de un ministro europeo contra el sistema bancario global ha resurgido recientemente y se ha vuelto viral. Al ganar una tracción masiva dentro de la comunidad criptográfica, el discurso ahora es más relevante que nunca, y los bancos centrales lo saben.
"Todos los bancos están en quiebra"
En un discurso apasionado, el político británico y ex miembro del Parlamento Europeo (MEP) Godfrey Bloom desmantela por completo el sector bancario global, propone que los bancos estén "en quiebra" y destaca lo que él llama "incompetencia y artimañas" institucionales.
Mire: la diatriba de Godfrey Bloom contra el sector financiero
Empacando tanto vitriolo como uno puede en dos minutos, Bloom sistemáticamente desgarra el sistema financiero.
Apuntando a la inclinación del sector por la banca de reserva fraccionaria, el ex diputado al MEP señala que "los bancos que prestan dinero que en realidad no tienen" equivale a un "escándalo criminal".
Las instituciones financieras de todo el mundo han estado operando sistemas de reservas fraccionales durante muchos años. La práctica implica utilizar la gran mayoría de los depósitos de los clientes para generar ganancias a través de las tasas de interés de los préstamos. Esto resulta en una mera fracción de los depósitos bancarios (10% para instituciones más grandes) que quedan disponibles para retiro.
Bloom también se centró en el riesgo moral dentro de la banca, aludiendo a que la promesa del gobierno de rescatar a los bancos, como lo han hecho una y otra vez, fomenta un comportamiento más riesgoso.
Lo más pertinente de todo fue la versión de Bloom de la flexibilización cuantitativa (QE):
Tenemos falsificaciones, a veces llamadas 'flexibilización cuantitativa', pero falsificaciones por cualquier otro nombre, la impresión artificial de dinero, que, si alguna persona común lo hiciera, irían a prisión por mucho tiempo, y aún así los gobiernos y los bancos centrales hazlo todo el tiempo
La flexibilización cuantitativa no puede durar para siempre
En la década posterior a la crisis financiera, los bancos centrales del mundo han combatido las crecientes tasas de interés comprando grandes cantidades de deuda pública, también conocido como QE.
Mire: Trump pide tasas de interés negativas.
En 2019, tras un giro moderado de la Reserva Federal de EE. UU., Las economías mundiales comenzaron a mejorar sus juegos de política fiscal. Entre las maniobras monetarias menos convencionales se encontraba QE.
En 2019, las operaciones de repositorio de la Fed ofrecieron un regreso a QE. Mientras tanto, el Banco Central Europeo (BCE) ni siquiera se molestó con la farsa, anunciando en septiembre que volvería a poner en marcha QE, comprando bonos a una tasa de € 20 mil millones por "el tiempo que sea necesario".
Si bien QE demostró calmar la última crisis financiera, "la impresión artificial de dinero", para citar a Bloom, no es sostenible.
Preocupantemente, hablando ante el Comité Bancario del Senado la semana pasada, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, comentó que la Fed usaría QE "agresivamente" si llegara otra recesión.
Es mucho más probable que tengamos que recurrir a las herramientas que utilizamos en la crisis financiera (…) Creo que las usaremos agresivamente si surge la necesidad de hacerlo. No hay necesidad de hacerlo ahora, pero usaremos esas herramientas agresivamente.
Mire: Jerome Powell le dice a los legisladores que regresen a Q.E. está en las cartas
El problema es que muchos economistas, así como el Foro Económico Mundial (WEF), han señalado que la QE puede no ser tan efectiva como la última vez. Según su Informe de Competitividad Global anual de 2019, el WEF opina que, a diferencia de 2008, la próxima recesión dejará a los bancos centrales con "menos opciones de política".
Los bancos saben que su tiempo se acabó
La industria de las criptomonedas, subrayada por la tecnología blockchain, está alcanzando lentamente una masa crítica. La adopción de Bitcoin es en un aumento exponencial, mientras que las empresas que van desde Amazon hasta Alibaba, están adoptando blockchain. Ahora, los bancos centrales están empezando a sudar.
Para mantener a raya la amenaza de la criptografía, muchas instituciones aceptan que es hora de revisar el sistema financiero anticuado a través de las monedas digitales del banco central (CBDC).
Desde el colectivo de investigación dirigido por el Banco de Inglaterra hasta el incipiente CBDC del People's Bank of China, los bancos centrales de todo el mundo se apresuran a implementar una moneda digital o investigarlos activamente.
Powell incluso abordó el tema de los CBDC durante una audiencia en el Congreso la semana pasada.
Actualmente, cada banco central importante está analizando a fondo ", dijo Powell," creemos que es nuestra obligación, la tecnología ahora lo ha hecho posible. Creo que nos corresponde a nosotros y a otros bancos centrales comprender los costos, los beneficios y las compensaciones asociadas con una posible moneda digital.
La presión de competir con China, combinada con iniciativas del sector privado como Bitcoin y Libra de Facebook, es tiempo de morir o morir para Estados Unidos y Wall Street.
Descargo de responsabilidad: las opiniones expresadas en este artículo no reflejan necesariamente los puntos de vista de Criptomonedas.eu.com.
Este artículo fue editado por Sam Bourgi.
Última modificación: 20 de febrero de 2020 3:46 PM UTC
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