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La clase media de Bitcoining – Trustnodes

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La abuela Janet Yellen mantuvo el guión frente a sus colegas de 200 años en el Senado.

“Creo que muchas [criptomonedas] se utilizan, al menos en el sentido de las transacciones, principalmente para el financiamiento ilícito y creo que realmente necesitamos examinar las formas en las que podemos reducir su uso y asegurarnos de que no ocurra el lavado de dinero a través de esas canales ”, dijo Yellen.

Recientemente hubo una sugerencia de que en realidad no les gusta usar bitcoin debido a su volatilidad, pero Yellen realmente no piensa lo que dijo. Lo que realmente piensan estos centenarios es que bitcoin es un juguete tonto para niños porque no lo tenían mientras crecían y nunca oyeron hablar de él durante su horario de máxima audiencia en la fábrica de su carrera, así que ahora, por supuesto, no es el momento para pensar en aprovechar la innovación porque apenas les quedan células cerebrales.

Su trabajo es hacer las cosas como siempre las han hecho y pretender que nada ha cambiado porque el pasado es el presente para los dinosaurios y el futuro es asunto de otra persona.

Afortunadamente, nuestro negocio, y estamos felices de seguir adelante mientras los abuelos se encierren en sus torres de marfil y nos dejen en paz.

No es que tengan muchas opciones porque probablemente también comprendan que no tienen nada que ver con los asuntos de aquellos que están en el mejor momento de sus carreras.

Así que no escuchamos nada de lo que dijo, excepto que la opinión del Tesoro es que nadie debería preocuparse por la deuda – Yellen definitivamente no lo hace – ya que ahora es el momento de agregar mucho más a ese montón para dar dinero gratis a los pobres.

Por qué son pobres también es presumiblemente algo en lo que no piensan, ya que eso abriría preguntas sobre si la forma bitcoin es la mejor.

Después de todo, ¿quién realmente quiere que le paguen en una moneda que baja de valor, como el dólar? Ciertamente no trabajadores que desde los años 70 han visto caer sus ganancias en términos absolutos.

Bitcoin y eth, por otro lado, bajan y saltan, pero tienden a apreciar. Ofrecen a estos trabajadores la oportunidad de ahorrar.

El asalto sistémico a la clase media

Un trabajo de 9 a 5 para cubrir la casa hipotecada y el automóvil pagado a plazos, así como las compras semanales, es una forma decente de asumir que le quedan $ 200 para ahorrar al final del mes.

El problema es que estos $ 200 son un asalto al sistema financiero actual. Te castigan cada vez más por ello, hoy en día sin ningún interés si lo guardas en una cuenta de ahorros.

Perseveras. $ 200 al mes, $ 2,000 al año, $ 20,000 en una década. ¿O es eso? Verá que el 2% anual de inflación es solo $ 20 el primer año. Pero ahora es 4% sobre $ 1,980, y luego 6% sobre $ 1,900, lo que le da $ 1786 en solo tres años en comparación con el año cero. Sin embargo, agrega $ 2,000 al año, por lo que todavía está aumentando, pero termina con $ 15,000 o menos.

Ese es el resultado final de una inflación anual del 2%. Debido a que la mayoría puede hacer matemáticas y comprender que el sistema le ordena gastar este dinero y no ahorrarlo, gran parte se destina a la vivienda. Por lo tanto, tendría suerte si esos $ 20,000 son incluso $ 1,000 al final de la década en lo que respecta a su depósito de vivienda.

No obstante, no parece que te estén castigando porque tu salario quizás incluso haya aumentado un poco en un 1%. El problema es que todas las facturas también han aumentado, incluida la comida, algunas en más del 1%, por lo que todavía está a punto de mantener este objetivo de $ 200 al mes.

Eres de clase media y el valor de ahorrar dinero se te ha inculcado desde la infancia. Entonces, cuando escuche en la televisión el noticiero que dice que la gente no está gastando y que necesita gastar para crecer, por lo que necesitamos inflación, puede aplicar esto a la "gente", no a usted, el individuo.

Evidentemente, especialmente si estudiaste economía en la universidad, incluso estás totalmente de acuerdo con la sugerencia que tenemos de alentar el gasto a través de la inflación para hacer crecer la economía porque las torres del dogma no enseñan a Hayek. Sin embargo, usted ahorra personalmente porque sus beneficios son evidentes.

Por tanto, tenemos una contradicción. El ahorro es bueno e incluso necesario, pero el ahorro debe ser castigado. Ahora esto ha tomado un nivel diferente en lo que respecta a la política monetaria: la deuda es buena, el ahorro es malo.

Entonces, una razón por la que estas personas son pobres, sistémicamente hablando, es porque no pueden ahorrar y no pueden ahorrar porque alguien como Yellen se asegurará de que serán castigados severamente si ahorran sin gastar.

No lo hace por mala intención, al contrario. Lo hace porque es lo que le ha funcionado durante toda su vida y la idea de que algo ha cambiado obviamente no es algo que pueda considerar a esta edad tan avanzada cuando se sabe que la capacidad de aprender ha caído casi a cero.

Lo que ha cambiado es lo que no se ve. Que alentar el gasto mientras se castiga el ahorro puede ser bueno, pero solo con limitaciones significativas y por un tiempo muy limitado porque efectivamente es una trampa.

El crecimiento no vino de la nada. Ese crecimiento provino de la demora en gastar el valor contenido en esos ahorros. Ahora que ya no se está demorando más, naturalmente habrá algo de crecimiento, pero también habrá menos o ningún ahorro. En efecto, serás pobre y vivirás de sueldo a sueldo.

1.400 dólares de Biden o 1.800 dólares de Trump no van a cambiar este asalto sistémico al cimiento de la clase media: los ahorros.

Sin embargo, sin este asalto, no está claro que el sistema financiero actual pueda funcionar. Muchos dicen que no puede. Por lo tanto, habiendo agotado sus ahorros a los estadounidenses al obligarlos a gastar, la abuela ahora quiere aprovechar el colchón de la deuda.

Los estadounidenses, por supuesto, son ricos. Reciben una buena paga, la comida es barata, los costos han aumentado, pero probablemente puedan pagar una deuda. Esto también es bueno al principio. Está creando "ahorros" de la nada, excepto que no ha habido demoras en el gasto de valor, sino que ahora existe un requisito para crear de alguna manera aún más valor para devolver el valor extra gastado.

Ahora Estados Unidos no solo no tiene ahorros, sino que también tiene deudas. Un problema que el gobierno actual dice que puede resolver fácilmente asumiendo más deuda, algo que termina en hiperinflación, que es otra palabra para la bancarrota del gobierno.

El fin del dinero

El gobierno no funciona como un presupuesto familiar, el gobierno no puede ir a la quiebra, el gobierno siempre puede acuñar su propio dinero.

Eso nos dicen. Excepto que el gobierno no está acuñando su propio dinero, lo está tomando prestado principalmente de la Fed o de China.

En efecto, los estadounidenses están pagando al gobierno chino para que continúe gastando a una tasa acelerada y / o 6% a los bancos comerciales que tienen acciones en los Bancos de la Reserva Federal.

Sin embargo, las tasas de interés son bajas, por lo que pueden pedir prestado aún más, pero nadie se siente más rico estando profundamente endeudado, y eso incluye al gobierno.

Este atracón de deudas es un castigo al cuadrado para los ahorradores o para los trabajadores que están viendo que sus $ 2000 se convierten en $ 1,500 o incluso $ 1,000.

No sientes esta transformación, no es instantánea, pero los productos chinos son más caros ahora, las calles estadounidenses tienen baches y las aceras no se mantienen.

Poco a poco, la brecha entre los salarios y los precios de los alimentos comienza a reducirse. Los costos de la energía ya no son baratos. Algunas líneas de tren son demasiado caras, porque el gobierno está pidiendo prestado demasiado para mantener los gastos actuales y mucho menos las nuevas inversiones.

El camino de Bitcoin

Bitcoin es el espejo opuesto al sistema financiero. Coloca los ahorros en el corazón del sistema y castiga las deudas.

Esto es lo opuesto a la ortodoxia actual, pero es lo que fue la ortodoxia durante la Ilustración y la revolución científica.

Los ahorros se aprecian en bitcoin porque un bitcoin siempre vale un bitcoin. Por lo tanto, una clase media que opera con esta moneda se convierte en una clase media propietaria de una vivienda por derecho propio, no de las donaciones del gobierno.

Un trabajador que paga $ 2,000 en bitcoin recibe $ 2,010 el próximo mes porque comparte directamente las ganancias del crecimiento económico.

Eso es porque el propio bitcoin es el medidor directo de tal crecimiento que nadie puede manipular.

Este es un sistema muy diferente, en el que los costos de la energía bajan, no aumentan, al igual que a principios de la década de 2000 todos nos sentimos más ricos por la constante bajada del precio de la electrónica.

Hoy en día la electrónica es muy cara ya que su precio ha dejado de bajar porque la inflación obliga a subir todos los precios.

Esto es bueno, nos dicen, porque genera crecimiento económico, pero no ha habido mucho crecimiento en una década a pesar de que los estadounidenses saquean sus ahorros y asumen montañas de deudas.

Eso es porque el truco se ha agotado. Por otro lado, a nivel individual, es mejor apreciar los ahorros que los ahorros que pierden valor.

Una caída generalizada de los precios es obviamente buena para el individuo. Un aumento en el valor de ese cheque de pago de $ 2,000 es obviamente bueno. Una cuenta de ahorros que se mantenga al día con los precios de la vivienda no puede ser mala para ese tipo que estaba ahorrando para el depósito de su vivienda.

Naturalmente, para alguien de clase media, algo como bitcoin, por lo tanto, es una encarnación de los valores que se les inculcó desde la infancia.

Ahorre todos los meses, no se endeude, resista la tentación de gastar, compre cosas con su propio dinero.

No es de extrañar que la clase media en particular haya estado defendiendo bitcoin desde al menos 2013. Sus padres y abuelos, incluida quizás la propia Yellen a sus propios hijos, les han mostrado el camino.

Y el camino es bitcoin, les guste o no a los profesores. Hayek lo hace. El individuo lo hace. A la clase media le gusta mucho este nuevo truco porque hace lo que siempre se les dijo que debía hacer el dinero: te hace más rico, no más pobre.

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